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零壹智库发布《中国数字金融反欺诈全景报告(2019)》

  报告涵盖了中国数字金融时代的反欺诈现状、特征、用户画像、行业生态、技术、案例等内容。

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  中国数字金融反欺诈全景报告2019ppt-pdf终版(1).pdf 下载 在线阅读

  8月22日,2019中国零售金融发展峰会暨2019零壹财经新金融夏季峰会在贵阳举办。本次峰会齐聚100+银行嘉宾与数十位头部金融科技公司高管,众多大咖在会上展开热烈讨论,共同挖掘银行与科技未来合作的“共赢点”。

  在峰会上,零壹财经合伙人、副总裁、零壹研究院院长于百程发布了《中国数字金融反欺诈报告(2019)》,报告涵盖了中国数字金融时代的反欺诈现状、特征、用户画像、行业生态、技术、案例等内容。

  《中国数字金融反欺诈报告(2019)》由零壹智库和联合国内分期消费行业的头部企业 乐信联合发布,报告是参考了乐信监测的大量反欺诈数据和案例,并结合了对数家反欺诈机构的深度调研而形成的一份研究成果。

  据调研结果显示,乐信欺诈率仅为0.003BP,即三百万个交易中可能有1单发生风险,而2018年银行卡欺诈率约为1.16BP,说明乐信欺诈风险远低于行业平均水平。乐信已经成为国内反欺诈技术服务领域的第一阵营公司,在报告中,也将乐信作为国内数字金融反欺诈的标杆案例进行了解读。

  于百程表示,在数字金融时代,反欺诈能力已经成为金融机构或金融科技公司核心的能力之一。数字科技让金融服务无处不在,同时反欺诈的威胁也在伴生。金融风控主要解决的是信用风险和欺诈风险,而对于数字金融的新业务,欺诈风险的威胁甚至甚于信用风险。欺诈严重伤害用户对金融科技的信任,成为阻碍数字金融行业发展的致命威胁。

  于百程介绍,《中国数字金融反欺诈报告(2019)》有三个关键词:“AI赋能”,需要AI技术才能解决数字金融时代的欺诈难题;“料敌于先”,在欺诈还没有形成的时候,就要先一步做好防御;“构建生态”,靠单一公司不能解决反欺诈问题,无论是监管,机构之间的合作,用户,包括舆论,都要一起参与构建反欺诈的生态体系。

  报告显示,在受欺诈人群的画像中,从性别看,男性更易被骗,受害人数量约为女性的2倍。在薅羊毛事件中,女性受欺诈概率更高;从区域看,欺诈事件发生量排名前十省份的欺诈事件数量全国占比超50%,中东部地区的人群更易遭受欺诈行为;从欺诈金额看,单笔欺诈金额在2000元以下的占比逐渐升高,数字金融诈骗更加趋向小额高频模式;从年龄看,年轻人是数字金融的主要客群,受欺诈人群也主要以90后居多,达到了66%。

  报告显示,金融欺诈和反欺诈之间是一场旷日持久的“攻防战”,欺诈方和反欺诈方始终处于动态博弈的过程中。在数字金融时代,智能的反欺诈手段以有监督机器学习技术为主,无监督机器学习、规则引擎和黑白名单为辅。场景、数据和技术是人工智能反欺诈系统的三大关键要素。

  需要说明的是,本次峰会发布的为《中国数字金融反欺诈报告(2019)》的PPT版本,完整的文字报告将在近期发布。

  特别声明:本文为网易自媒体平台“网易号”作者上传并发布,仅代表该作者观点。网易仅提供信息发布平台。

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  8月22日,2019中国零售金融发展峰会暨2019零壹财经新金融夏季峰会在贵阳举办。本次峰会齐聚100+银行嘉宾与数十位头部金融科技公司高管,众多大咖在会上展开热烈讨论,共同挖掘银行与科技未来合作的“共赢点”。

  在峰会上,零壹财经合伙人、副总裁、零壹研究院院长于百程发布了《中国数字金融反欺诈报告(2019)》,报告涵盖了中国数字金融时代的反欺诈现状、特征、用户画像、行业生态、技术、案例等内容。

  《中国数字金融反欺诈报告(2019)》由零壹智库和联合国内分期消费行业的头部企业 乐信联合发布,报告是参考了乐信监测的大量反欺诈数据和案例,并结合了对数家反欺诈机构的深度调研而形成的一份研究成果。

  据调研结果显示,乐信欺诈率仅为0.003BP,即三百万个交易中可能有1单发生风险,而2018年银行卡欺诈率约为1.16BP,说明乐信欺诈风险远低于行业平均水平。乐信已经成为国内反欺诈技术服务领域的第一阵营公司,在报告中,也将乐信作为国内数字金融反欺诈的标杆案例进行了解读。

  于百程表示,在数字金融时代,反欺诈能力已经成为金融机构或金融科技公司核心的能力之一。数字科技让金融服务无处不在,同时反欺诈的威胁也在伴生。金融风控主要解决的是信用风险和欺诈风险,而对于数字金融的新业务,欺诈风险的威胁甚至甚于信用风险。欺诈严重伤害用户对金融科技的信任,成为阻碍数字金融行业发展的致命威胁。

  于百程介绍,《中国数字金融反欺诈报告(2019)》有三个关键词:“AI赋能”,需要AI技术才能解决数字金融时代的欺诈难题;“料敌于先”,在欺诈还没有形成的时候,就要先一步做好防御;“构建生态”,靠单一公司不能解决反欺诈问题,无论是监管,机构之间的合作,用户,包括舆论,都要一起参与构建反欺诈的生态体系。

  报告显示,在受欺诈人群的画像中,从性别看,男性更易被骗,受害人数量约为女性的2倍。在薅羊毛事件中,女性受欺诈概率更高;从区域看,欺诈事件发生量排名前十省份的欺诈事件数量全国占比超50%,中东部地区的人群更易遭受欺诈行为;从欺诈金额看,单笔欺诈金额在2000元以下的占比逐渐升高,数字金融诈骗更加趋向小额高频模式;从年龄看,年轻人是数字金融的主要客群,受欺诈人群也主要以90后居多,达到了66%。

  报告显示,金融欺诈和反欺诈之间是一场旷日持久的“攻防战”,欺诈方和反欺诈方始终处于动态博弈的过程中。在数字金融时代,智能的反欺诈手段以有监督机器学习技术为主,无监督机器学习、规则引擎和黑白名单为辅。场景、数据和技术是人工智能反欺诈系统的三大关键要素。

  需要说明的是,本次峰会发布的为《中国数字金融反欺诈报告(2019)》的PPT版本,完整的文字报告将在近期发布。

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  报告显示,在受欺诈人群的画像中,从性别看,男性更易被骗,受害人数量约为女性的2倍。在薅羊毛事件中,女性受欺诈概率更高;从区域看,欺诈事件发生量排名前十省份的欺诈事件数量全国占比超50%,中东部地区的人群更易遭受欺诈行为;从欺诈金额看,单笔欺诈金额在2000元以下的占比逐渐升高,数字金融诈骗更加趋向小额高频模式;从年龄看,年轻人是数字金融的主要客群,受欺诈人群也主要以90后居多,达到了66%。

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  报告显示,在受欺诈人群的画像中,从性别看,男性更易被骗,受害人数量约为女性的2倍。在薅羊毛事件中,女性受欺诈概率更高;从区域看,欺诈事件发生量排名前十省份的欺诈事件数量全国占比超50%,中东部地区的人群更易遭受欺诈行为;从欺诈金额看,单笔欺诈金额在2000元以下的占比逐渐升高,数字金融诈骗更加趋向小额高频模式;从年龄看,年轻人是数字金融的主要客群,受欺诈人群也主要以90后居多,达到了66%。

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